おつりで資産運用アプリ「マメタス」を5月末より提供予定 ~「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」を利用の方から順次拡大~

世界水準の資産運用サービスを提供するロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を展開するウェルスナビ株式会社(本社:東京都千代田区、 代表取締役CEO:柴山和久)は、 おつりで資産運用アプリ「マメタス」を5月末より提供予定となりましたのでお知らせします。

マメタスは、 日々の買い物の「おつり」を積み立て、 気軽に資産運用を始めることができるアプリです。 資産運用は、 「長期・積立・分散」による世界水準の資産運用サービスを提供するロボアドバイザー「WealthNavi」が行います。

「長期・積立・分散」は、 資産運用の大原則です。 世界の経済活動全体に対する長期的な分散投資は、 中長期的に世界経済の成長率を上回るリターンを得られることから、 海外の富裕層の間で標準的な資産運用として定着しています。 さらに、 積立投資を行うことにより、 為替などのリスクを適切にコントロールすることができます。

WealthNaviは、 「長期・積立・分散」による資産運用を自動化によって、 20-50代の働く世代の資産運用をサポートしており、 昨年7月の正式リリースから9ヶ月で、 申込件数1万8,000件、 預かり資産100億円を突破しました(4月28日時点。 なお、 5月17日時点では申込件数21,000口座を突破)。 そして、 WealthNaviの利用者の9割が投資経験者であることを踏まえ、 資産運用の知識や経験がない方にも気軽に「長期・積立・分散」による資産運用を始められるようにしたいという想いから、 今般、 おつりで資産運用アプリのマメタスを開発しました。

※預かり資産残高は、 入金金額の累計より出金金額の累計を差し引いた額を表しています
※預かり資産残高および申込件数は、 「WealthNavi」、 「WealthNavi for SBI証券」、 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の合計値です。

今月末を予定しているマメタスの提供開始時には、 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」にて資産運用を行い、 積立を設定されている方が利用可能となっています。 今後、 多くの方にご利用いただけるよう対応環境を拡大していきます。

■ マメタスの主な機能
・毎日のクレジットカードでの買い物の「おつり」が、 ロボアドバイザーにより資産運用されます
・「おつり」の金額は、 100円・500円・1000円の端数から選択可能です
・毎月1回、 貯まった「おつり」を銀行口座から自動的に引き落とし資産運用します
・資産運用は、 ロボアドバイザー「WealthNavi」が行います

■ マメタスのサービスサイト
https://www.wealthnavi.com/app/kotsu-kotsu

■ マメタス提供開始時のご利用条件・環境
・「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」にてすでに資産運用を開始し、 積立を設定している方
※上記以外の方へ向けたサービスも準備中です。
・対応OS: iOS10.0以上
※Android版は後日サービス開始予定です。

■ WealthNaviの主な特徴
1.全ておまかせの資産運用
世界の富裕層や機関投資家が利用するノーベル賞を受賞した理論などに基づいた資産運用アルゴリズムや、 最先端の機能で、 高度な知識や手間なしに、 自動で国際分散投資を行えます。

2.中長期的に安定的に資産を形成していきたい方へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、 個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔される ことなく、 適切な資産配分の維持や積立投資の継続など合理的な投資行動を実現します。

3.高い機能で効果的・効率的な運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化(「DeTAX」)」機能が、 お客様の効率的・効果的な運用をサポートします。
※自動税金最適化(「DeTAX」)の適用には条件があり、 必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.明瞭な手数料、 運用方法もホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1%(年率、 消費税別※)のみ。 また、 資産運用方法をホワイトぺーパーで公開しており、 ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%(年率、 消費税別)の割引手数料が適用

■ ウェルスナビ株式会社の主な特徴
最新のテクノロジーを駆使して、 世界の富裕層・機関投資家が行っている世界水準の資産運用サービスを、 ネット通じて提供しています。
従業員の過半数がエンジニアという「モノづくりができる金融機関」であることを特長としており、 誰でも利用しやすく、 透明性・客観性の高いフィデューシャリー・デューティーを徹底したサービスづくりを心がけております。 今回提供を開始する「マメタス」に先立ち今年5月にはWealthNaviスマホアプリ(iOS版)の提供を開始、 Android版の提供準備も進めています。 「長期・積立・分散」による資産運用の普及を通し、 働く世代の資産形成の一助となるべく、 今後もサービスの開発に努めていきます。

■ 会社概要 ウェルスナビ株式会社
会社名 ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者 代表取締役CEO 柴山和久
設立 2015年4月28日
所在地 東京都千代田区紀尾井町3-12 紀尾井町ビル3F
資本金 21億5,425万円(資本剰余金を含む)
URL  https://www.wealthnavi.com/
事業内容 第一種金融商品取引業、 投資助言・代理業、 投資運用業
関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会、 一般社団法人日本投資顧問業協会

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